Savoir si vous avez un projet immobilier et un projet de construction familiale joue evidemment un role important.
Si une personne dit qu’elle ne veut pas d’enfant, c’est normal de lui faire confirmer l’information.
Votre capacité d’épargne, votre profil de risque, votre niveau de connaissance financière, votre stabilité professionnelle, vos crédits en cours, vos préfèrences sur les placements physiques (immobilier locatif) ou placements liquides (bourse/pierre papier), votre niveau d’imposition, votre patrimoine existant…sont des renseignements nécessaires pour donner des bons conseils.
J’en oublie certainement et le wiki donne quelques pistes de réflexion sur des parcours de vie classiques